新NISAが始まって半年経過しました【投資検証】
新NISAが始まって半年経過しましたので、現在の状況をまとめました。
成長投資枠
- 利用可能枠: 2,400,000円
- 利用済: 2,330,300円
- 利用可能残: 69,700円
投資信託
| 銘柄 | 損益 | 損益（％） | 評価額 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 日経平均 | +3,580.03 | +2.56 | 143,582.33 |
| eMAXIS Slim topix | +30,135.56 | +7.35 | 440,153.03 |
| SBI 日本高配当株式 | +7,383.65 | +4.92 | 157,393.37 |
| eMAXIS Slim S&P500 | +9,430.57 | +15.72 | 69,432.74 |
| ニッセイナスダック100 | +20,169.48 | +18.06 | 131,874.13 |
| SBI 米国小型株式 | +12,384.53 | +9.53 | 142,389.17 |
| ニッセイSOX指数 | +35,048.00 | +26.27 | 168,448.00 |
| eMAXIS Slim 先進国 | +69,933.99 | +16.26 | 499,945.33 |
| SBI 新興国株式 | +20,512.48 | +14.55 | 161,520.02 |
| SBI サクっとインド株式 | +21,047.36 | +15.03 | 161,057.49 |
| SBI グローバルサウス | +3,497.51 | +5.83 | 63,500.57 |
| eMAXIS Slim 先進国債券 | +10,812.83 | +8.32 | 140,814.11 |
| SBI 米国総合債券 | +18,091.53 | +9.05 | 218,097.31 |
| SBI 米国短期国債 | +3,242.46 | +10.81 | 33,244.84 |
| 合計 | +265,270.02 | +11.71 | 2,531,452.49 |
株式
| 銘柄 | 損益 | 損益（％） | 評価額 |
|---|---|---|---|
| 4755 楽天グループ | +20,990.00 | +33.85 | 82,990.00 |
| 合計 | +20,990.00 | +33.85 | 82,990.00 |
合計
| 種別 | 損益 | 損益（％） | 評価額 |
|---|---|---|---|
| 投資信託 | +265,270.02 | +11.71 | 2,531,452.49 |
| 株式 | +20,990.00 | +33.85 | 82,990.00 |
| 合計 | +286,260.02 | +12.30 | 2,614,442.49 |
つみたて投資枠
- 利用可能枠: 1,200,000円
- 利用済: 600,000円
- 利用可能残: 600,000円
| 銘柄 | 損益 | 損益（％） | 評価額 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 日経平均 | +5,238.05 | +17.46 | 35,238.19 |
| eMAXIS Slim topix | +7,897.22 | +4.65 | 177,904.97 |
| eMAXIS Slim S&P500 | +2,912.6 | +29.13 | 12,912.63 |
| eMAXIS Slim オルカン | +12,891.36 | +25.78 | 62,892.81 |
| eMAXIS Slim 先進国 | +36,310.89 | +11.00 | 366,321.54 |
| SBI 新興国株式 | +2,210.94 | +22.11 | 12,210.97 |
| 合計 | +67,461.08 | +11.24 | 667,481.13 |
全体合計
| 種別 | 損益 | 損益（％） | 評価額 |
|---|---|---|---|
| 成長投資枠 | +286,260.02 | +12.30 | 2,614,442.49 |
| つみたて投資枠 | +67,461.08 | +11.24 | 667,481.13 |
| 合計 | +353,721.10 | +12.08 | 3,281,923.62 |
まとめ
新NISA開始から半年が経過し、投資結果が少しずつ現れてきました。成長投資枠では利用可能枠のほぼ全てが利用済であり、損益率も12.30%と健闘しています。特にeMAXIS SlimシリーズやSBIの外国株式が大きな役割を果たし、継続的に高いパフォーマンスを示しています。これにより、総損益も順調に推移しており、長期的な投資の成果が期待できます。
つみたて投資枠についても、利用済み金額が600,000円に達し、評価益が67,461.08円（+11.24%）となっており、eMAXIS Slimシリーズが大いに貢献しています。これらのファンドの選択が功を奏し、安定したリターンを生み出していることがわかります。つみたて投資は特に、毎月の積立金額を継続的に投入することで、ドルコスト平均法の効果を享受できるため、引き続き重要な運用手法となります。
総合的に見て、新NISAの成績は非常に良好であり、投資計画が堅実に進行していることが伺えます。これからも市場動向に目を配りつつ、リスク管理を徹底し、着実に資産形成を行っていくことが重要です。特に、世界経済の動向や地政学的リスク、金融政策の変動など、多くの要因が市場に影響を与えるため、柔軟かつ迅速な対応が求められます。
また、ポートフォリオのバランスを見直し、必要に応じてリバランスを行うことで、長期的な成長を目指していきます。資産の偏りを防ぎ、多様な資産クラスに分散投資することで、リスクを分散し、安定したリターンを追求するようにします。
さらに、新たな投資機会の模索も重要です。未来の成長が期待される産業や地域、特定のテーマ投資（ESG投資など）についても情報収集を行い、適切なタイミングで投資することが、今後の成長を支える鍵となります。例えば、テクノロジー分野やグリーンエネルギー、ヘルスケアなど、今後高い成長が予測される分野に注目することも一つの戦略です。
引き続き定期的な運用状況の確認と、新たな投資機会の模索を行い、資産運用の改善に努めます。
投資メモ
- 成長投資枠はほぼ埋めた。
- 結局、年初一括投資はできず…
- 年初は日本株を中心に考えていた。
- その場その場で気になる銘柄を適当に購入していった。
- その割には、全銘柄プラスになっているのはスゴイ！
- 年初一括にしていれば、利益が倍くらいになっていたと思う…
- NISAは基本売らないでガチホなので、結局オルカン一括投資が一番よいかもしれない。
- 米国は割高か？いつも割高。
- 円高になるリスクは？投資戦略。
